昨日，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）發(fā)布了《證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施暫行辦法》，《暫行辦法》規(guī)定了見證開戶及網(wǎng)上開戶兩種非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式，投資者可選擇非現(xiàn)場(chǎng)方式申請(qǐng)開立證券賬戶。該辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

有利于方便投資者

《暫行辦法》明確，見證開戶是指開戶代理機(jī)構(gòu)工作人員在營業(yè)場(chǎng)所外面見投資者，驗(yàn)證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請(qǐng)表后，為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)；網(wǎng)上開戶是指開戶代理機(jī)構(gòu)通過數(shù)字證書驗(yàn)證投資者身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人說，賬戶規(guī)范工作后，行業(yè)對(duì)證券賬戶合規(guī)管理非常重視，賬戶管理規(guī)范程度進(jìn)一步提高，賬戶規(guī)范工作成果得到了持續(xù)鞏固，伴隨信息技術(shù)的快速發(fā)展，開展非現(xiàn)場(chǎng)開戶的條件已基本成熟。

據(jù)介紹，《暫行辦法》的推出，有利于方便投資者，有利于支持證券公司創(chuàng)新發(fā)展，擺脫營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域性的制約，有利于引導(dǎo)證券公司切實(shí)轉(zhuǎn)變服務(wù)方式與服務(wù)理念，在充分競(jìng)爭格局下繼續(xù)深化投資者服務(wù)，不斷推動(dòng)行業(yè)發(fā)展。

同時(shí)，《暫行辦法》指出，開戶代理機(jī)構(gòu)在開展證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)向中國結(jié)算公司報(bào)備業(yè)務(wù)、技術(shù)方案及相關(guān)準(zhǔn)備情況，包括但不限于見證人員管理等業(yè)務(wù)制度、非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)流程、技術(shù)支持及風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。開戶代理機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，認(rèn)真審核投資者身份真實(shí)性，確保投資者資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

保證實(shí)名制原則落到實(shí)處

上述負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，保證實(shí)名制原則落到實(shí)處是非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容，圍繞落實(shí)這一原則，《暫行辦法》要求各證券公司必須建立見證人員管理制度，明確見證人員執(zhí)業(yè)要求、執(zhí)業(yè)資格、崗位職責(zé)等事項(xiàng)，規(guī)范見證人員執(zhí)業(yè)行為；要求各證券公司必須采集并留存能夠真實(shí)反映其見證過程關(guān)鍵步驟的證明材料；要求證券公司開展網(wǎng)上開戶的，應(yīng)當(dāng)使用中國結(jié)算或中國結(jié)算認(rèn)可的機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。此外，還對(duì)投資者回訪做了明確規(guī)定，并要求證券公司對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶的證券賬戶進(jìn)行標(biāo)識(shí)。

不僅如此，為了防止風(fēng)險(xiǎn)，《暫行辦法》提出，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全非現(xiàn)場(chǎng)開戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)重要操作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并建立健全內(nèi)部管理責(zé)任追究機(jī)制。中國結(jié)算對(duì)開戶代理機(jī)構(gòu)開展非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并對(duì)開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。

中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，為保障投資者權(quán)益，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制，《暫行辦法》規(guī)定了嚴(yán)格的自律管理措施，要求證券公司建立健全非現(xiàn)場(chǎng)開戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制及責(zé)任追究機(jī)制；中國結(jié)算將加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)的檢查和處罰力度，規(guī)定了口頭警示、書面警示、約見談話、通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)、暫停開戶代理業(yè)務(wù)資格等多項(xiàng)自律管理措施，并將紀(jì)律處分結(jié)果記入誠信檔案。